监管在线打假，四家“假信托”被取缔

界面新闻记者 | 邹文榕

信托界再现“李鬼”，这次打假还是由监管出马。

11月28日，国家金融监督管理总局海南金融监管局消息，依法取缔四家非持牌且名称（曾用名）带有信托字样的公司。

公告披露，近期，海南监管局核查发现慧聚国际信托（海南）有限公司、中旺国际信托（海南）有限公司、国开国际信托（海南）有限公司及统一社会信用代码为91460000MADBGLED0G（曾用名：瑞宝国际信托（海南）有限公司）等市场主体未经国务院银行业监督管理机构批准，未取得国务院银行业监督管理机构颁发的《金融许可证》，违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第十九条、《信托公司管理办法》第七条等相关规定。

依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十四条、《信托公司管理办法》第五十八条，海南监管局对上述四家涉事主体予以取缔。

从名称来看，上述四家被取缔公司名称（含曾用名）中均带有“信托”二字。而根据《信托公司管理办法》第五十八条，未经中国银行业监督管理委员会批准，擅自设立信托公司的，由中国银行业监督管理委员会依法予以取缔。

据中国信托业协会披露，截至2024年二季度末，全行业67家信托公司合计管理信托资产规模余额27万亿元。

近年来，随着信托行业“破刚兑”并按照“三分类”逐步转型，不少诈骗分子趁机入局，导致多家信托公司公开发声维权。

10月20日，西藏信托在其官微发公告称，有诈骗分子冒充西藏信托工作人员，假借其名义拟开展上交所协议正回购业务。西藏信托对此类违法行为予以强烈谴责，并提醒广大客户及交易对手提高警惕，通过官方联络途径进行核实，避免上当受骗。

此外，今年上半年，重庆信托和陕国投信托也曾透过官微发布相应声明；2023年，金谷信托、国民信托、国投泰康信托、中融信托等多家信托公司陆续“打假”，提醒投资者谨防上当。

陕国投信托就曾提到，不法分子的诈骗套路多是假借信托公司销售人员名义，通过社交软件向投资者推销虚假信托产品，并诱导消费者下载虚假的信托公司App进行“信托投资”。

另据陕国投介绍，风险恐吓也是“李鬼”们惯用的手法，不法分子以客户购买的某信托产品不合法，即将被国家清退为由，要求其尽快下载App，将钱款转移出来，并规定了明确截止时间。为了使这套说辞更加可信，有不法分子甚至假冒监管部门印章制作虚假通知文件。

投资者如何辨别信托机构中的“李鬼”机构？

信托专家廖鹤凯向记者表示，从投资者教育角度来说，最简单的就是只有境内正常运营的持牌信托公司，才能开出对应公司有“信托”二字的信托账户。

百瑞信托官微此前也曾提到，信托消费者想要购买信托公司发行的信托产品，可以先通过中国信托业协会官网（http://www.xtxh.net/xtxh），查询信托公司名单，确认信托公司的合法性；再通过中国信托登记有限责任公司官网（http://www.chinatrc.com.cn），查询产品的唯一编码信息，确认产品的真实性。从以上两个途径，信托消费者可以确保所购买的产品真实有效。

而对于境外的信托来说，廖鹤凯指出，没有国内牌照是没法在国内开户正常募集的。境外信托公司的设立条件与国内牌照监管环境非常不同，普通人达到设立条件都可以设立信托，投资者避免在境外进行交易，或者汇钱到境外的账户就好了。

“金融消费者要掌握有关信托投资的基础知识，不要盲目追求高收益，坚持理性投资理念，摒弃一夜暴富观念，加强风险意识，独立进行投资判断。”百瑞信托也提到。